An DORA ausgerichtete Kontrollen
IKT-Risikomanagement, Vorfallmeldung und Resilienz-Tests auf KI-Workloads übertragen.
Financial Services
KI-Governance für Banken und Versicherer
Ich begleite Finanzinstitute dabei, KI- und Agentic-AI-Systeme an DORA, IKT-Risiko und MaRisk auszurichten und nachvollziehbar in den kontrollierten Betrieb zu überführen.
- Kontrolliert.
- Reguliert.
- Auditierbar.
Für KI in Finanzinstituten entscheiden IKT-Risiko, Nachweispflichten und Aufsicht oft stärker über den Erfolg als das Modell selbst.
DORA ohne KI-Übersetzung
DORA und IKT-Risikomanagement sind etabliert, aber nicht auf KI- und Agentic-Workloads übertragen.
Nachweise gegenüber der Aufsicht
Modell-, Daten- und Entscheidungsnachweise für BaFin, EZB und interne Revision fehlen oder sind nicht reproduzierbar.
Drittparteien- und Modellrisiko
Bei Cloud- und Modellservices fehlen häufig eine belastbare Kritikalitätsbewertung, laufendes Monitoring und eine umsetzbare Exit-Strategie.
Ansatz
Compliance & Governance by Design
Aufsichts- und IKT-Risikoanforderungen von Beginn an in Architektur und Betrieb eingebaut.
Modell- & Datenrisiko
Nachvollziehbarkeit von Modellen, Datenherkunft und Entscheidungen für Revision und Aufsicht.
Drittparteien-Governance
Vertragsbeziehung und Kritikalität der unterstützten Funktion bewerten sowie Due Diligence, Monitoring, Informationsregister und Exit-Strategie für externe Dienste festlegen.
Audit-Readiness
Evidenz, Kontrollkatalog und Dokumentation strukturiert und reproduzierbar für BaFin, EZB und interne Revision aufbereitet.
Beratung, die regulatorische Tiefe mit Plattform-Umsetzung verbindet
WALTER verbindet aufsichtsrechtliche Anforderungen, Enterprise-Architektur und hands-on Umsetzung für Finanzinstitute, die KI verantwortungsvoll betreiben wollen.
| Vergleichskategorie | Standard-Ansatz | WALTER Ansatz |
|---|---|---|
| Regulatorik | DORA als Dokumentenübung | DORA & IKT-Risiko in Architektur und Betrieb verankert |
| Nachweise | Nachträgliche Audit-Vorbereitung | Kontinuierliche Evidenz und reproduzierbare Nachweise |
| Skalierung | Einzelne KI-PoCs | Wiederverwendbare Plattformmuster mit klaren Mandanten- und Kontrollgrenzen |
Regulatorik
- Standard-Ansatz
- DORA als Dokumentenübung
- WALTER Ansatz
- DORA & IKT-Risiko in Architektur und Betrieb verankert
Nachweise
- Standard-Ansatz
- Nachträgliche Audit-Vorbereitung
- WALTER Ansatz
- Kontinuierliche Evidenz und reproduzierbare Nachweise
Skalierung
- Standard-Ansatz
- Einzelne KI-PoCs
- WALTER Ansatz
- Wiederverwendbare Plattformmuster mit klaren Mandanten- und Kontrollgrenzen
Von KI-Pilot zu einem für die Aufsicht prüfbaren Betrieb
Jedes produktive Finanz-KI-System braucht Kontrolle, Nachweise und Resilienz.
Phase 1
Zielbild
Anwendungsfall, Risikoklasse und aufsichtsrechtliche Anforderungen klären.
Phase 2
IKT-Risiko
IKT-Risikobewertung nach DORA inklusive Drittparteien- und Ausfallrisiken durchführen.
Phase 3
PoC
Kontrollierter Proof of Concept mit klaren Erfolgskriterien und Ausstiegsoptionen.
Phase 4
Betrieb
Produktiver Betrieb mit regelmäßigen Resilienz-Tests (Ausfall- und Störszenarien) und einer laufend gepflegten, prüffähigen Dokumentation für die Aufsicht.
Ressourcen
Praxiswissen für Risiko-, Compliance- und Plattformteams
- In Vorbereitung
DORA-Leitfaden
Strukturierte Leitfäden für DORA, IKT-Risiko und KI-Kontrollen.
Erste Veröffentlichung ab 30. September 2026
- In Vorbereitung
Audit-Checklisten
Prüfpunkte für IKT-Risiko, Auslagerung und Betriebsfreigabe.
Erste Veröffentlichung ab 30. September 2026
- In Vorbereitung
Case Briefs
Entscheidungsvorlagen für KI-Vorhaben in Banken und Versicherungen.
Erste Veröffentlichung ab 30. September 2026
- In Vorbereitung
Kontroll-Vorlagen
Wiederverwendbare Arbeitsstände für Governance und Aufsichtsnachweise.
Erste Veröffentlichung ab 30. September 2026
FAQ
Häufige Fragen aus Erstgesprächen mit Finanzinstituten
Regulatorischer Stand und Primärquellen
Die Hinweise dienen der fachlichen Orientierung und ersetzen keine rechtliche Prüfung des konkreten Einsatzes.
DORA wird seit dem 17. Januar 2025 angewendet und umfasst unter anderem IKT-Risikomanagement, Vorfälle, Resilienztests und IKT-Drittparteienrisiken.
Übergangshinweis: DORA-pflichtige Institute wurden zum 17. Januar 2025 aus dem Anwendungsbereich der BAIT herausgenommen; die vollständige schrittweise Aufhebung der BAIT ist bis Ende 2026 vorgesehen.
IKT-Drittparteienrisiken sind während des gesamten Bezugs zu bewerten und zu überwachen; nicht jeder Cloud-Anbieter ist automatisch ein kritischer IKT-Drittdienstleister.